Comment signaler retraits IRA à l'IRS

Instructions

1. Recueillir des 1099-R formulaires que vous avez reçus. Entreprises de services financiers sont tenus de délivrer un 1099-R pour chaque compte de l'IRA à partir de laquelle vous avez effectué un retrait, et ils rapportent ces informations à l'IRS ainsi. Vous êtes toujours tenu de faire votre propre dépôt, cependant, donc conserver ces formes que vous les recevez.

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   Vérifiez que les informations sur le 1099-R vous recevez correspond à vos dossiers personnels. Parfois, des erreurs sont commises, et il est important que vous signaliez le montant exact de votre retrait.

3. Déterminer le montant de la distribution qui est imposable. Votre 1099-R devrait inclure une boîte vous indiquant le montant imposable. Sinon, communiquez avec votre conseiller financier ou fiscal, ou reportez-vous aux instructions de dépôt fédérales pour le formulaire 1040 pour déterminer ce montant.

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   Entrez le montant du retrait sur la ligne 15 de votre formulaire 1040. Ligne 15a fédéral devrait montrer le montant total de la distribution, et la ligne 15b est pour le montant imposable de la distribution, le cas échéant.

5. Remplissez le formulaire 5329 pour déterminer si des impôts de pénalité sont dus. Si vous êtes plus de 70 ans&# XBD- et ont retiré moins que la distribution minimale requise, ou si vous êtes plus jeune que 59&# XBD- au moment de la distribution, vous pourriez devoir payer une pénalité fiscale. Si une pénalité fiscale est due, entrez le montant à la ligne 58 de votre formulaire fédéral 1040, selon les instructions sur le formulaire 5329.

• Contribution IRS et de retrait règles sont complexes, et des sanctions sévères peuvent résulter de mal les interpréter - vous voudrez peut-être consulter un conseiller fiscal.