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Comment Rollover un code SEP

Un simplifié de retraite des employés est un plan d'épargne-retraite utilisé par les petites organisations ou des personnes non salariées lorsque l'employeur verse des cotisations pour le compte de l'employé dans un IRA spécifiquement établies pour l'employé. Certains plans IRA SEP permettent aux employés de faire des réductions de salaire électives ainsi. Lorsque l'emploi prend fin pour une raison quelconque, l'employé est en mesure de refinancer 100 pour cent de ses actifs dans un retournement IRA au gardien IRA de son choix.

Instructions

  1. 1

    Appelez l'administrateur IRA SEP au numéro situé sur la déclaration. Expliquez que vous n'êtes plus à l'entreprise et avez besoin pour obtenir retournement paperasse.

  2. 2



    Trouver un nouveau gardien IRA. Les banques, les agents d'assurance et les conseillers fiscaux sont d'excellentes sources pour les renvois préférables. Si vous êtes incapable de gagner un renvoi vous êtes à l'aise avec, regarder en ligne pour "Gardiens IRA" de trouver de nombreuses options, y compris e * Trade.com, Scottrade.com ou Charles Schwab.com.

  3. 3

    Ouvrir une "retournement IRA" au dépositaire que vous préférez. Assurez-vous que le nom et l'adresse sur le titre de l'IRA retournement correspondent le titre sur la déclaration IRA SEP pour empêcher le renversement d'être rejeté.

  4. 4



    Remplissez les documents reçus de l'dépositaire IRA SEP, et assurez-vous de choisir un "rollover directe" où les actifs se déplacent de dépositaire au dépositaire. Renversements indirects vous envoient un chèque, et vous devez le déposer dans le nouveau compte. Renversements indirects ont une retenue à la source de 20 pour cent de l'impôt fédéral nécessaire.

  5. 5

    Proposez la paperasse, et attendre que les fonds à transférer.

Conseils & Avertissements

  • Renversements indirects exigent que 100 pour cent des actifs sont déposés dans le retournement IRA dans les 60 jours après avoir reçu le chèque. Le 100 pour cent comprend les 20 pour cent retenu pour les impôts fédéraux, ce qui signifie que vous avez besoin d'avoir des économies qui peuvent compléter le roulement pour éviter une distribution de se déclencher, taxés et pénalisés. Vous obtiendrez le 20 pour cent de retour lorsque vous produisez vos impôts si le roulement était complète.

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