Vérifiez le revenu de l'emprunteur. Appelez l'employeur de l'emprunteur de vérifier qu'il fonctionne dans l'emploi et au salaire prévu sur l'application. Déterminer le revenu mensuel brut de regarder déclarations de revenus fédérales, W2 formes d'au moins les deux dernières années, les talons de chèque de paie, la preuve des autres revenus tels que un deuxième emploi, les commissions et les primes, les heures supplémentaires, les décaissements de sécurité sociale et la retraite, selon BankRate. com
Vérifiez actifs. Regardez une liste de comptes bancaires, obligations d'épargne, des actions ou des investissements et leur valeur de marché général. Regardez toutes les copies des titres à des véhicules qui sont complètement remboursé et autres actifs au nom de l'emprunteur.
Déterminer dette. Examiner soigneusement les listes de créanciers, cartes de crédit, la dette de prêts aux étudiants, la dette de la voiture, les pensions alimentaires et l'enfant support.You peut avoir besoin de demander à l'emprunteur de présenter une preuve de paiements mensuels minimums et le total des soldes de l'emprunteur, selon BankRate. Commander un rapport de crédit des trois principaux bureaux de crédit afin de déterminer l'historique de paiement de l'emprunteur. Calculer de l'emprunteur le ratio dette-revenu en additionnant toutes les dettes de l'emprunteur et en le divisant par le revenu.
Évaluer le type de propriété et sa valeur. Regardez le genre de la maison de l'emprunteur obtient. Regardez si elle est une résidence unifamiliale, duplex, maison de ville en copropriété, etc. Voir également la quantité de personnes qui vivront dans le house.You'll voulez savoir si le propriétaire sera là ou si la maison sera utilisé vit à des fins commerciales. Obtenez une évaluation afin d'évaluer la valeur de la propriété. Ensuite, comparez le prêt à la valeur de la propriété pour déterminer davantage les risques.